Negli ultimi anni, il settore della gestione patrimoniale in Svizzera ha vissuto una profonda trasformazione, grazie all’introduzione della licenza FINMA per i gestori patrimoniali e trustee. Questa novità non rappresenta solo un obbligo normativo, ma si configura come un riconoscimento e la valorizzazione della professione.
Il percorso evolutivo della professione non si esaurisce con l’ottenimento della licenza FINMA. I gestori patrimoniali devono continuare ad adattarsi a un mercato in evoluzione, dove la tecnologia e le richieste dei clienti più sofisticati richiedono un approccio innovativo e flessibile.
Un elemento centrale del futuro della gestione patrimoniale sarà la capacità di rispondere alle esigenze di una clientela diversificata e sempre più esigente. I gestori patrimoniali in Svizzera si distinguono per la loro capacità di offrire soluzioni personalizzate che rispondono alle esigenze specifiche della clientela. I clienti, che includono individui facoltosi (HNWI), famiglie con patrimoni complessi e piccole e medie imprese, si affidano ai gestori patrimoniali per la loro competenza tecnica e la capacità di comprendere le loro priorità a lungo termine.
Grazie a un approccio che combina l’analisi delle esigenze del cliente con una profonda conoscenza dei mercati finanziari, i gestori patrimoniali forniscono strategie su misura che tengono conto di obiettivi di redditività e protezione del capitale. La licenza FINMA consolida questo rapporto, assicurando ai clienti la collaborazione con professionisti certificati e vigilati secondo standard rigorosi.
Questa relazione si traduce in un valore aggiunto per i clienti, che vedono nei gestori patrimoniali non solo esperti di finanza, ma anche partner strategici in grado di guidarli in un panorama economico complesso e in continua evoluzione.
ASG, fondata nel 1986, ha svolto un ruolo cruciale in questo processo. Con oltre 2.800 soci, tra cui 800 società di gestione patrimoniale, 2.000 professionisti del settore e 70 partner come banche, studi legali e società di consulenza, ASG rappresenta un punto di riferimento per il settore; si posiziona come la principale associazione di categoria per i gestori patrimoniali, rappresentando i loro interessi e promuovendo standard elevati di professionalità, trasparenza e senso di responsabilità.
Dal 2020, con l’entrata in vigore della Legge sui servizi finanziari (LSerFi) e della Legge sugli istituti finanziari (LIsFi), i gestori patrimoniali sono stati sottoposti a un regime di vigilanza molto più stringente. L’ottenimento della licenza FINMA richiede il rispetto di criteri rigorosi che includono, tra le altre cose, la presenza di una governance adeguata, la definizione di processi interni strutturati così come la garanzia di competenze tecniche e professionali certificate.
Questi requisiti non solo proteggono gli investitori, ma innalzano anche il livello di fiducia e credibilità della professione, permettendo ai gestori patrimoniali di posizionarsi come importante partner per i propri clienti.
ASG si distingue come una delle associazioni più influenti nel settore finanziario svizzero, con una presenza attiva nelle tre regioni linguistiche del Paese grazie agli uffici di Ginevra, Zurigo e Lugano. ASG si impegna a supportare i propri soci nell’affrontare le sfide normative e di mercato, offrendo in particolare formazione continua ed assistenza legale. Questi valori, sempre più centrali nel settore finanziario, rappresentano il cuore delle attività dell’associazione, che si pone come una guida per i professionisti verso un futuro più dinamico e consapevole.
Nel 2024, l’ASG ha organizzato 70 eventi, tra cui webinar, master class e conferenze, attirando oltre 15.000 partecipanti complessivi. Gli eventi, proposti in più lingue e focalizzati su temi di attualità, offrono ai soci opportunità uniche di aggiornamento professionale e networking. Ad esempio, la Master Class ASG, organizzata in collaborazione con l’USI sull’intelligenza artificiale, ha riunito professionisti del settore, accademici e studenti per discutere degli impatti e delle applicazioni dell’AI nella gestione patrimoniale.
Nel quadro delle molteplici attività promosse, gli Incontri della Professione, giunti all’ottava edizione, rappresentano un appuntamento di rilievo che coinvolge soci, partner e ospiti esterni. Temi centrali come la gestione patrimoniale, le condizioni quadro e lo sviluppo della piazza finanziaria sono oggetto di approfondimento attraverso panel di discussione e presentazioni di alto livello. L’evento attira un numero sempre crescente di partecipanti, grazie alla diretta “zoom” e attraverso i replay disponibili su YouTube, a testimonianza dell’interesse e la rilevanza dei contenuti proposti.
Grazie alla spinta normativa e al supporto di associazioni come ASG, la Svizzera si conferma una piazza leader nella gestione patrimoniale, capace di coniugare tradizione e innovazione, a beneficio sia dei professionisti sia dei clienti.
Avv. Filippo Recalcati,
Head Global Activities Ticino e Head Solutions
Associazione Svizzera di Gestori patrimoniali | ASG
www.vsv-asg.ch
